{"id":38555,"date":"2019-11-11T08:34:20","date_gmt":"2019-11-11T11:34:20","guid":{"rendered":"https:\/\/dana.com.br\/canaldana\/?p=38555"},"modified":"2019-11-11T08:34:20","modified_gmt":"2019-11-11T11:34:20","slug":"recuperacao-economica-pode-reduzir-dividas-em-atraso","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dana.com.br\/canaldana\/2019\/11\/11\/recuperacao-economica-pode-reduzir-dividas-em-atraso\/","title":{"rendered":"Recupera\u00e7\u00e3o econ\u00f4mica pode reduzir d\u00edvidas em atraso"},"content":{"rendered":"

O Estado de S. Paulo <\/em><\/p>\n

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O tamanho do mercado de recupera\u00e7\u00e3o de d\u00edvidas em aberto no Pa\u00eds \u00e9 estimado em quase R$ 1 trilh\u00e3o no acumulado dos \u00faltimos 15 anos. Com a expectativa de crescimento do PIB, at\u00e9 companhias estrangeiras est\u00e3o sendo atra\u00eddas pela possibilidade de bons lucros, segundo Pedro Guizzo, s\u00f3cio da Ivix, especializada nesse tipo de neg\u00f3cio. A carteira do setor imobili\u00e1rio \u00e9 uma das mais cobi\u00e7adas.<\/p>\n

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A foto ao lado de uma Ferrari gerou muitos cliques no Instagram, mas tamb\u00e9m foi a pista que a Enforce, controlada pelo BTG Pactual, precisava para executar a cobran\u00e7a de uma d\u00edvida milion\u00e1ria que esse devedor se recusava a pagar, alegando n\u00e3o ter condi\u00e7\u00f5es financeiras. Empresas especializadas em recupera\u00e7\u00e3o de d\u00e9bitos em atraso, os chamados cr\u00e9ditos podres, t\u00eam usado cada vez mais a intelig\u00eancia artificial para levantar parte dessas d\u00edvidas consideradas j\u00e1 perdidas.<\/p>\n

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O tamanho do mercado de d\u00edvidas em aberto no Brasil \u2013 de pessoas f\u00edsicas e empresas \u2013 \u00e9 estimada em cerca de R$ 600 bilh\u00f5es at\u00e9 o segundo trimestre deste ano, valor considerado recorde, segundo a Prime Yield, consultoria portuguesa de avalia\u00e7\u00e3o patrimonial. Mas, se considerado dos d\u00e9bitos acumulados nos \u00faltimos 15 anos, chega a quase R$ 1 trilh\u00e3o: R$ 915 bilh\u00f5es, sem corre\u00e7\u00e3o da infla\u00e7\u00e3o, de acordo com levantamento da Ivix, especializada em reestrutura\u00e7\u00e3o de empresas em crise, a pedido do Estado.<\/p>\n

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\u201cAt\u00e9 h\u00e1 pouco tempo as negocia\u00e7\u00f5es de cr\u00e9ditos podres no Brasil n\u00e3o existiam, estavam mais restritas \u00e0s carteiras de pessoas f\u00edsicas. Esse mercado ganhou maior import\u00e2ncia depois da recess\u00e3o, quando as empresas passaram por um dos seus momentos mais cr\u00edticos, engrossando os pedidos de recupera\u00e7\u00e3o judicial e fal\u00eancia\u201d, disse Pedro Guizzo, s\u00f3cio da Ivix.<\/p>\n

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\u201cCom a expectativa do crescimento do PIB brasileiro, o mercado de inadimpl\u00eancia tornou-se atraente para agentes internacionais que buscam investimentos estruturados e podem contribuir para o saneamento de empresas e setores da economia\u201d, destacou Nestor R\u00eago, presidente da Prime Yield.<\/p>\n

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A carteira de inadimpl\u00eancia do mercado imobili\u00e1rio, por exemplo, tornou-se mais valorizada para esses negociadores, uma vez que o setor ensaia uma retomada mais robusta.<\/p>\n

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Concentra\u00e7\u00e3o<\/strong><\/p>\n

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Os cinco maiores bancos concentram o bolo dessas d\u00edvidas, de acordo com Guizzo. No levantamento feito pela Ivix, o Ita\u00fa responde pelas maiores perdas (de cerca de R$ 250,4 bilh\u00f5es no acumulado de 2004 at\u00e9 primeiro semestre deste ano), seguido pelo Banco do Brasil (R$ 218,5 bilh\u00f5es), Bradesco (R$ 172,5 bilh\u00f5es), Santander (R$ 141,7 bilh\u00f5es) e Caixa Econ\u00f4mica Federal (R$ 131,6 bilh\u00f5es).<\/p>\n

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Para Guizzo, o potencial \u00e9 de recuperar entre R$ 150 bilh\u00f5es a R$ 200 bilh\u00f5es desse montante total. \u201cAs d\u00edvidas corporativas s\u00e3o mais recuper\u00e1veis (respondem por um pouco mais da metade dos quase R$ 1 trilh\u00e3o). As chances s\u00e3o de recupera\u00e7\u00e3o de 30% desse montante corporativo entre 18 meses e 24 meses,\u201d<\/p>\n

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Com uma carteira de inadimpl\u00eancia de R$ 35 bilh\u00f5es, a Enforce, do BTG Pactual, v\u00ea um ambiente mais favor\u00e1vel para recupera\u00e7\u00e3o desses cr\u00e9ditos daqui para frente, uma vez que o mercado brasileiro ganha maturidade nesse setor. \u201cOs bancos t\u00eam dois caminhos: ou eles mesmos correm atr\u00e1s desses cr\u00e9ditos ou contratam empresas especializadas nisso\u201d, afirmou Alexandre C\u00e2mara, presidente da Enforce.<\/p>\n

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A empresa do BTG foi criada no fim de 2016, um ano depois de o banco de Andr\u00e9 Esteves ter vendido a Recovery, especializada em recupera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito, para o Ita\u00fa, que tamb\u00e9m aposta no crescimento desse mercado.<\/p>\n

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Fundada em 2010, a gestora de recursos Jive tem cerca de R$ 3,2 bilh\u00f5es sob gest\u00e3o, com cerca de 8 mil processos de cobran\u00e7a nas ruas. \u201cA digitaliza\u00e7\u00e3o aumentou a velocidade de andamento dos processos judici\u00e1rios e melhora a perspectiva de recupera\u00e7\u00e3o de parte dessas carteiras\u201d, afirmou Guilherme Ferreira, s\u00f3cio da gestora.<\/p>\n

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Em agosto em 2015, no auge da recess\u00e3o, a Jive levantou um fundo de R$ 500 milh\u00f5es \u2013 que resultou em investimentos de R$ 1,16 bilh\u00e3o at\u00e9 janeiro de 2018.<\/p>\n

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Crise<\/strong><\/p>\n

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\u201cDurante a crise, entre 2015 e 2016, os bancos ainda n\u00e3o tinham informa\u00e7\u00f5es suficientes sobre o potencial de recupera\u00e7\u00e3o da sa\u00fade financeira de seus clientes, nem espa\u00e7o para otimizar essas vendas de cr\u00e9ditos. Havia um risco de piora da crise. Eles preferiram aguardar. O momento atual \u00e9 mais ben\u00e9fico para que todos os agentes recuperem parte desses cr\u00e9ditos\u201d.<\/p>\n

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Procurados, Ita\u00fa, Bradesco, Santander e Banco do Brasil n\u00e3o comentaram. A Caixa n\u00e3o retornou aos pedidos de entrevista. (O Estado de S. Paulo\/M\u00f4nica Scaramuzzo)<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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